辉煌资本 万家鑫融纯债债券型证券投资基金     更新招募阐述书      （2025 年第 1 号）   基金管理东说念主：万家基金管理有限公司   基金托管东说念主：中信银行股份有限公司       二零二五年一月 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   膺惩辅导   万家鑫融纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年5月20日 经中国证券监督管理委员会证监许可20221062号文准予注册。基金合同成效日 为2022年8月25日。   基金管理东说念主保证招募阐述书的内容确凿、准确、圆善。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓前程作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，应当安谧阅读基金招募阐述书、基金合同、 基金家具贵寓纲要等信息线路文献，全面意志本基金家具的风险收益特征和家具 性格，充分探究自身的风险承受智商，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤独决策，承担 基金投资中出现的各样风险。投老本基金可能遭逢的风险包括：阛阓风险、管理 风险、流动性风险、本基金的私有风险和其他风险等；本基金的投资畛域包括资 产支援证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来特等风险。本基金 的具体运作特色详见基金合同和招募阐述书的约定。本基金的具体风险详见本招 募阐述书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主履行相应 标准后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐述书的相关章节。侧袋 机制实施时间，基金管理东说念主将对基金简称进行额外标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读干系内容并热心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其持久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币阛阓基金。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者 怡悦”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元开动面值进行召募，在阛阓 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元开动面值的风险。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金               更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金家具贵寓纲要。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来表现。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹表现的保证。   本招募阐述书所载内容截止日为2025年1月10日，相关财务数据和净值表现数 据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                                                     更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                                                          目          录 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                                       更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第一部分 序论   《万家鑫融纯债债券型证券投资基金招募阐述书》（以下简称“本招募阐述 书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证 券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息线路管理办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险管理端正》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）、《证券投资基金信息线路内容与口头准则第5号式>》等相关法律法例以及《万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募阐述书不存在职何乌有纪录、误导性叙述或者要紧遗 漏，并对其确凿性、准确性、圆善性承担法律使命。本基金是根据本招募阐述书所 载明的贵寓肯求召募的。基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募阐述书内容与基金合同 有放浪或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关端正享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第二部分 释义   在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用改良和补充 券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改良和补充 阐述书》过火更新 纲要》过火更新 公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有经管力的决定、决议、文书等 出的改良 机关对其往往作念出的改良 机关对其往往作念出的改良 往往作念出的改良 理端正》及颁布机关对其往往作念出的改良 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 会 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、调度、转托管、如期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等步履 端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、 代理披发红利、建立并支持基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资贪图等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面阐明的日 期 清理罢了，清理后果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得进步3个月 作日 代为办理登记业务的机构的干系业务国法，是范例基金管理东说念主所管理的怒放式证券 投资基金登记方面的业务国法，由基金管理东说念主和投资东说念主共同盲从 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，肯求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调度为基金管理 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 东说念主管理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款花样，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资花样 上基金调度中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入肯求份 额总额后的余额）进步上一服务日基金总份额的10% 罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息线路办法》端正的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子线路网站）等媒介 金份额持有东说念主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 如期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公开拓行股票、资产支援证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交易的债券 等 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 的花样，将基金养息投资组合的阛阓冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并 得到自制对待 的前提下，按照一定比例养息基金份额总额及基金份额净值 户进行处置清理，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 得基金销售业务经验并与基金管理东说念主签订了基金销售服务合同，办理基金销售业务 的机构 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                    更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                     第三部分 基金管理东说念主   （一） 基金管理东说念主概况   称号：万家基金管理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）摆脱贸易训练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹谋畛域：基金召募；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限使命公司   注册老本：叁亿元东说念主民币   存续时间：络续筹谋   揣摸东说念主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金管理有限公司             40%   （二） 主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统服务，2014年10月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券贪图财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等照应人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管理有限公司践诺总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士有计划生，曾任职兴证全球基金管理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤独董事武辉女士，农工党员，博士有计划生，造就。曾任潍坊市第二处事中专 讲师。现任山东财经大学造就。   孤独董事范洪义先生，硕士有计划生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司践诺董事。   孤独董事林彦先生，中共党员，博士有计划生，造就。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院造就。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外相信股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士有计划生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管理部总司理等职。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险管理部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士有计划生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理东说念主董事会成员）   看护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士有计划生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005年10月参加万家 基金管理有限公司服务，2015年4月起任公司看护长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限使命公司运营中心副总司理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金管理有限公司服务，先后担任万家基金管理 有限公司总司理助理、业务管理部总监、汇集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士有计划生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金管理有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士有计划生，曾任钞票证券有限使命公 司资产管理部分析师、中银海外证券有限使命公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   石东先生，香港城市大学金融学专科硕士，曾任中国农业银行股份有限公司深圳 市分行金融阛阓部证券与基金部同行业务岗，江苏银行股份有限公司资金营运中心 投资刊行团队债券投资岗、组合投资部总司理助理等职。2023年7月入职万家基金 管理有限公司，现任债券投资部总监助理、基金司理。现任万家悦兴3个月如期开 放债券型发起式证券投资基金、万家稳安60天持有期债券型证券投资基金、万家鑫 橙纯债债券型证券投资基金、万家鑫融纯债债券型证券投资基金的基金司理。   张如晨女士，中国东说念主民大学金融专科硕士，曾任中国工商银行安徽省分行营业 部客户司理，徽商银行金融阛阓部/资产欠债部债券交易员等职。2019年12月入职 万家基金管理有限公司，现任现款管理部基金司理，历任现款管理部基金司理助 理。现任万家中证同行存单AAA指数7天持有期证券投资基金、万家鑫橙纯债债券型 证券投资基金、万家天添宝货币阛阓基金、万家日日薪货币阛阓证券投资基金、万 家鑫融纯债债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   周潜玮：2022年08月25日至2024年04月29日   周慧：2023年02月28日至2024年04月29日   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，有计划副总监。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款管理部副总监（把握服务）、基金司理。   （三） 基金管理东说念主的职责 收益； 法律步履；   （四） 基金管理东说念主的承诺 和中国证监会的相关端正，建立健全里面适度轨制，采取有用步履，注重违抗现行 有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会相关端正的步履发生。 法律法例，建立健全里面适度轨制，采取有用步履，注重下列步履发生： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事干系的交易步履；   （7）轻视职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会拒接的其他步履。 家相关法律、法例及行业范例，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违规筹谋；   （2）违抗基金合同或托管合同；   （3）特意损伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、干涉、潦倒或严重影响中国证监会照章监管；   （6）轻视职守、浮滥权柄；   （7）违抗现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关 端正，表示在职职时间瞻念察的相关证券、基金的交易高明，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资贪图等信息；   （8）违抗证券交易景观业务国法，利用对敲、倒仓等技能驾驭阛阓价钱，扰 乱阛阓次第；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不耿介技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息线路和告白中特意含有乌有、误导、欺骗因素；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事干系的交易步履； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （15）其他法律、行政法例以及中国证监会拒接的步履。   （1）依影相关法律法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；   （3）不违抗现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关端正；不表示在职职时间瞻念察的相关证券、基金的交易高明，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交易过火他步履。   （五） 基金管理东说念主的里面适度轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织花样和运作花样，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹谋理念，公司里面风险适度必须罢黜以下原则：   （1）健全性原则。里面风险适度必须渗入到公司的不同决策和管理档次，贯 穿于各项业务过程和各个操作标准，粉饰扫数的部门、服务岗亭和风险点，不行存 在轨制上的盲点。   （2）有用性原则。万般里面风险适度轨制必须相宜国度和监管部门的法律、 法例及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格盲从的行动指南；任何东说念主 不得领有卓越轨制或违抗规章的权力。公司的筹谋运作要确凿作念到有章必循，违规 必究。   （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司固 有财产、基金财产过火他财产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的工 作岗亭之间的彼此制约、彼此制衡的原则，监察稽核部门具有其孤独性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与适度东说念主员必须稳妥分开，并向不同的管理东说念主员负责； 在存在管理东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错径直向最高管理 层讲述的渠说念。   （5）多重风险监管原则。公司为了充分留意万般风险，作念善事前风险适度， 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险适度的第一层 级的适度；由监察稽核部及风险适度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 适度。   （6）定性与定量相衔尾原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化目的体 系，使风险适度服务更具科学性和可操作性。   （1）保证公司筹谋运作严格盲从国度相关法律法例和行业监管国法，自愿形 成称职筹谋、范例运作的筹谋念念想和筹谋理念。   （2）留意和化解筹谋风险，提高筹谋管理效益，确保筹谋业务的稳健运行和 受托资产的安全圆善，罢了公司的络续、沉稳、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息确凿、准确、圆善、实时。   为进行有用的业务组织的风险适度，公司设立“权责统一、严实有用、规矩递 进”的四说念内控防地：   （1）建立一线岗亭的第沿路内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭阐述书和业务进程，各 岗亭东说念主员在上岗前均须瞻念察并以书面花样承诺盲从，在授权畛域内承担使命。   （2）建立干系部门、干系岗亭之间彼此监督制约的服务标准看成第二说念内控 防地。建立膺惩业务处理凭据传递和信息交流轨制，明确业务文献署名的授权。   （3）成立孤独的风险适度部门，从而形成第三说念内控防地。公司看护长和内 部监察稽核部门孤独于其他部门，对公司里面适度轨制的总体践诺情况，各职能部 门、岗亭的业务践诺情况实施严格的查验和反馈。   （4）公司合规适度委员会如期或不如期的对公司合座运营情况进行查验，并 提议指挥性的主见，形成第四说念内控防地。   （1）环境风险适度   （2）业务风险适度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面适度的线路确凿、准确；   （2）基金管理东说念主承诺根据阛阓变化和公司发展不断完善里面风险适度轨制。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                     第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成立时辰：1987 年 4 月 20 日   组织体式：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东说念主民币   存续时间：络续筹谋   批准设立文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   揣摸东说念主：中信银行资产托管部   揣摸电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   筹谋畛域：保障兼业代理业务；招揽公众入款；披发短期、中期和持久贷款； 办理国表里结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供支持箱服务；结汇、 售汇业务；代理怒放式基金业务；办理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监 督管理机构批准的其他业务。（企业照章自主遴荐筹谋技俩，开展筹谋步履；照章 须经批准的技俩，经干系部门批准后依批准的内容开展筹谋步履；不得从事本市产 业政策拒接和限制类技俩的筹谋步履。）   本行成立于 1987 年，是中国改革怒放中最早成立的新兴交易银行之一，是中 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 国最早参与国表里金融阛阓融资的交易银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一 而蜚声海表里，为中国经济配置作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，本行罢了在上海 证券交易所和香港聚集交易所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”空洞天禀上风，以全面配置“四有”银行、跨入 世界一流银行竞争前方为发展愿景，坚持“老诚守信、以义取利、稳健审慎、守正 蜕变、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个开端”银行策略，打造有特色、 互异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银行业 务、海外业务、金融阛阓业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业 务等空洞金融惩办决议；向个东说念主客户提供钞票管理业务、私东说念主银行业务、个东说念主信贷 业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融家具及服务，全方 位知足企业、机构、同行及个东说念主客户的空洞金融服务需求。   限制 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1，451 家营业网点，在境内 外下设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租借有 限公司、信银搭理有限使命公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江 临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信海外金融控股有限公司 子公司中信银行（海外）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 有 3 家子公司。信银搭理有限使命公司为本行全资搭理子公司。中信百信银行股份 有限公司为本行与百度公司聚集发起设立的国内首家孤独法东说念主直销银行。阿尔金银 行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东说念主银行中心。   本行深刻把执金融服务政事性、东说念主民性，弥远在党和国度策略大局中找准金融 定位、履行金融职责，坚持作念国度策略的诚笃践行者、实体经济的有劲服务者、金 融强国的积极配置者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产畛域超 9 万亿 元、职工东说念主数超 6.5 万名，具有广阔空洞实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年， 本行在英国《银巨匠》杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名第 20 位；本行一 级老本在英国《银巨匠》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   二、主要东说念主员情况   刘成先生，中信银行党委副布告，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会 理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并持久供职于国度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 发展和改革委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事 长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融干系服务教化，先后就读于中央财政金 融学院金融系、中国东说念主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，有计划 员。   谢志斌先生，中信银行副行长，分摊托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有 限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（时间挂职 任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委布告、 党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东说念主力资源部总司理助理、副 总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委布告， 河北省分公司负责东说念主、党委布告、总司理。谢先生毕业于中国东说念主民大学，获经济学 博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士有计划生学历。杨先生 2018 年 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业 务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，赴任于中信银行北京分行（原总行 营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务筹谋情况 委员会批准，取得基金托管东说念主经验。中信银行本着“老诚信用、勤勉尽责”的原则， 切实履行托管东说念主职责。   限制 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以及 基金公司、证券公司资产管理家具、相信家具、企业年金、股权基金、QDII 等其 他托管资产，托管总畛域达到 15.89 万亿元东说念主民币。   四、基金托管东说念主的里面适度轨制 中得到全面严格的贯彻践诺；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务 络续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分 析、适度和幸免风险，确保基金财产安全，注重基金份额持有东说念主利益。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 险适度和风险留意服务；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险适度， 对基金托管业务的各个服务标准和业务进程进行孤独、客不雅、公正的稽核监察。 端正，以适度和留意基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务里面适度管理办法》和《中信银行托管业务内控 查验实施详情》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个标准，保证 证券投资基金托管业务正当、合规、络续、稳健发展。 等，从轨制上、东说念主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全支持基金财产的物 质条件，对业务运行景观实行封锁管理，在重要部门和岗亭设立了安全守秘区，安 装了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面适度防地和业务 授权管理等轨制，确保所托管的基金财产孤独运行；营造邃密的里面适度环境，开 展多种体式的络续培训，加强处事说念德栽种。   五、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和标准   基金托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、基金合同、托管 合同和相关法律法例及规章的端正，对基金的投资运作、基金资产净值诡计、基金 份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、干系信 息线路、基金宣传推介材料中登载的基金事迹表现数据等进行监督和核查。   如基金托管东说念主发现基金管理东说念主违抗《基金法》、《运作办法》、《信息线路办 法》、基金合同和相关法律法例及规章的步履，将实时以书面体式文书基金管理东说念主 限期纠正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主 改正。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违规步履或违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主将以书面体式讲述中国证监会。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                        更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                    第五部分 干系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管理东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）摆脱贸易训练区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    揣摸东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金管理东说念主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易详情请参阅基金管理东说念主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微搭理（微信号：wjfund_e）    （1） 上海基煜基金销售有限公司    客服电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （2） 上海天天基金销售有限公司    客服电话：400-181-8188    网址：www.1234567.com.cn    （3） 中信银行股份有限公司    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    （4） 兴业银行股份有限公司 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （5） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （6） 贵州银行股份有限公司   客服电话：4000696655   网址：www.bgzchina.com   （二） 基金登记机构   称号：万家基金管理有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易训练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）摆脱贸易训练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   揣摸东说念主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律主见书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公景观：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东说念主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   揣摸东说念主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称号：立信司帐师事务所（额外普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   揣摸电话：021-63391166   传真：021-63392558   揣摸东说念主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鑫融纯债债券型证券投资基金               更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等相关法律、法 规及基金合同的相关端正召募。并经中国证监会2022年5月20日证监许可 20221062号文注册。于2022年7月25日动手召募，于2022年8月24日收尾召募。本 基金召募期共召募1，080，138，702.60份基金份额。有用认购户数为298户。   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作花样：契约型怒放式   基金存续期限：不如期 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）               第七部分 基金合同的成效   根据有用的法律法例的相关端正，本基金于2022年8月25日成立，自该日起本 基金管理东说念主安谧动手管理本基金。   《基金合同》成效后，贯串20个服务日出现基金份额持有东说念主数目发火200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在如期讲述中赐与线路；连 续60个服务日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在10个服务日内向中国证监会讲述 并提议惩办决议，如络续运作、调度运作花样、与其他基金合并或者隔断基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有端正时，从其端正。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回景观   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回景观为基金管理 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金管理东说念主在干系公告中列明。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业景观或按销售机构提供的其他花样办理基金份额的申购与赎 回。   若基金管理东说念主或其指定的非直销销售机构灵通电话、传真或网上等交易花样， 投资者不错通过上述花样进行申购与赎回，具体办法由基金管理东说念主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的怒放日实时辰   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平日交易日的交易时辰，基金管理东说念主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时辰变更、其他 额外情况或根据业务需要，基金管理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应 的养息，但应在实施前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。   本基金管理东说念主已于 2022 年 11 月 24 日起动手办理本基金的申购、赎回及基 金调度业务。 基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额 的申购、赎回或者调度。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回 或调度肯求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类 基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 算的该类基金份额净值为基准进行诡计； 机构另有端正的，以基金销售机构的端正为准； 即先阐明的份额先赎回，后阐明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受损伤并得到自制对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等国法有新的端正，按新端正 践诺，且无用召开基金份额持有东说念主大会。   基金管理东说念主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行养息。基金管理东说念主 必须在新国法动手实施前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构端正的标准，在怒放日的具体业务办理时辰内提议申 购或赎回的肯求。   投资东说念主在提交申购肯求时须按销售机构端正的花样备足申购资金，投资者在提 交赎回肯求时须持有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求不成立。   投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理规 则等在盲从基金合同和本招募阐述书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款项， 申购肯求成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回肯求成效后，基金管理东说念主将指点基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 业务处理进程，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。   基金管理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的畛域内，对上述业务办理时辰进 行养息，基金管理东说念主必须在养息实施前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒 介上公告。   基金管理东说念主应以交易时辰收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日看成申购或赎 回肯求日（T日），在平日情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有用性进 行阐明。T日提交的有用肯求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构端正的其他花样查询肯求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表销售机 构照实罗致到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的阐明以登记机构的阐明后果为 准。对于肯求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。   基金管理东说念主在不违抗法律法例的前提下，可对上述标准国法进行养息。基金管 理东说念主应在新国法动手实施前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金管理东说念主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金管理东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 交易级差有其他端正的，以各销售机构的业务端正为准。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或给与如期定额投资贪图时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者进步基金份额总额的50%，或者 变相躲避前述50%会聚度的情形，基金管理东说念主有权采取适度步履。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （3）基金管理东说念主不错端正单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体端正请 参见更新的招募阐述书或干系公告。   （4）基金管理东说念主有权端正本基金的总畛域名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募阐述书或干系公告中列明。   （5）当接受申购肯求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金管理东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述步履对基金畛域赐与适度。 具体见基金管理东说念主干系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金管理东说念主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在相宜法律法例端正的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务端正为准。 份额等数目限制，或者新增基金畛域适度步履。基金管理东说念主必须在养息实施前依照 《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金管理东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施离别的申购费率。   特定投资者群体指寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                       更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 业年金单一贪图以及麇集贪图、企业年金理事会托付的特定客户资产管理贪图、企 业年金待业金家具、处事年金贪图、养老目的基金、个东说念主税收递延型交易养老保障 等家具。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东说念主可 在招募阐述书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体畛域。   特定投资者群体可通过本基金管理东说念主直销中心申购本基金。基金管理东说念主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按端正赐与公告。   通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.08%         M≥500 万       每笔 1，000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.80%         M≥500 万       每笔 1，000.00 元   投资者在一天之内如若有多笔申购，适用费率按单笔区分诡计。   本基金相络续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。本基 金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取。   本基金赎回费率具体如下：       持有时辰（Y）        A 类基金份额的赎回费率        C 类基金份额的赎回费率          Y        Y≥7 日               0                     0 于新的费率或收费花样实施日前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公 告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜干系法律法例以及监 管部门、自律国法的端正。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 东说念主利益无骨子不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销贪图，如期和不如期地 开展基金促销步履。在基金促销步履时间，基金管理东说念主不错稳妥调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有离别的费率优惠步履。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的有用份额为按现实阐明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准诡计，有用份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各样基金份额单独配置基金代码，区分诡计和公告基金份额净值。申购波及 金额、份额的诡计后果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的舛讹计入基金财产。   （2）赎回金额为按现实阐明的有用赎回份额乘以肯求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，诡计 后果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛讹计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时给与前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的诡计花样如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10，000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10，000.00/（1+0.80%）=9，920.63元 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                      更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   申购用度=10，000.00-9，920.63=79.37元   申购份额=9，920.63/1.0500=9，448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10，000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的诡计花样如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50，000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50，000.00/1.0500＝47，619.05份   即：该投资者投资50，000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47，619.05份C类基金份额。   赎回金额的诡计方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某基金份额持有东说念主在怒放日赎回本基金10，000份A类基金份额，持有时辰 为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10，000×1.0500＝10，500.00元   赎回用度＝10，500.00×1.50%＝157.50元   净赎回金额＝10，500.00－157.50＝10342.50元   即：基金份额持有东说念主赎回10，000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持有时辰为5日，则其可得到的净赎回金额为10342.50元。   例：某投资者赎回本基金10，000份C类基金份额，假定持有期大于便是7日，则 赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金 额为： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480.00元   赎回用度＝11，480×0%＝0.00元   净赎回金额＝11，480.00－0.00＝11，480.00元   即：基金份额持有东说念主赎回10，000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于便是7日，则可得到的净赎回金额为11，480.00元。   T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金各样基金份额净值的诡计，基金份额净值单元为元，诡计后果均保留到 少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各样基金份额净值在今日收市后诡计，并按照基金合同约定公告。遇额外情 况，基金管理东说念主经履行稳妥标准，不错稳妥蔓延诡计或公告。   八、申购、赎回的登记   平日情况下，投资者T日申购基金得胜后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东说念主T日赎回基金得胜后，平日情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违抗法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时辰进行养息，基 金管理东说念主应于动手实施前依照《信息线路办法》的相关端正在端正媒介上公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法平日运行。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 额数的比例达到或者进步基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相躲避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总畛域上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例进步基金管理东说念主端正 确当日申购金额或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额进步单个投资 者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额进步单个投资者单日申购金 额上限时；或使该投资者单笔申购金额进步单个投资者单笔申购金额上限时。 给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投资 东说念主申购肯求时，基金管理东说念主应当根据相关端正在端正媒介上进行公告。如若投资东说念主 的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回肯求。 给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后， 基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管理东说念主决定减速支付赎回款项 时，基金管理东说念主应按端正报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主赎回肯求或减速支付赎回款项时，已 阐明的赎回肯求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分 按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东说念主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的干系条目处理。基金份额持有东说念主在肯求 赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时， 基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并依据干系端正进行公告。   十一、多数赎回的情形及处理花样   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入肯求份额总额后 的余额）进步前一服务日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 平日赎回标准践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有穷困或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求 量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入下 一个怒放日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期 赎回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （3）若本基金发生多数赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东说念主肯求赎回的 基金份额进步前一服务日的基金总份额的20%时，基金管理东说念主有权对该单个基金份 额持有东说念主超出该比例的赎回肯求实施缓期办理，对该单个基金份额持有东说念主未超出前 述比例的赎回肯求与其他账户赎回肯求按前述“全额赎回”或“部分缓期赎回”条 款处理。扫数缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见干系公告。   （4）暂停赎回：贯串2个怒放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管理东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减速支付赎回 款项，但不得进步20个服务日，并应当依据干系端正进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 阐述书端正的其他花样在3个交易日内文书基金份额持有东说念主，阐述相关处理方法， 并依照《信息线路办法》的干系端正进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行 怒放申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行怒放的公告。   十三、基金调度   基金管理东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，干系规 则由基金管理东说念主届时根据干系法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与干系机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主弃世，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制践诺是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念把握有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的干系贵寓，对于相宜条件的非交易过户肯求按基金登记机构的端正办 理，并按基金登记机构端正的模范收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的模范收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据干系法律法例过火业务国法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、如期定额投资贪图   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资贪图，具体国法由基金管理东说念主另行 端正。投资东说念主在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新的招募阐述书中所端正的如期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在相宜法律法例端正且条件允许的情况下，基金管理东说念主不错根据干系业务国法 受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的交易景观或者交易花样进行份额转让的 肯求。具体由基金管理东说念主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金管理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二十、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机 制”部分的端正或干系公告。   二十一、当技巧条件练习，本基金管理东说念主在不违抗法律法例且对基金份额持有 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 东说念主利益无骨子不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和养息，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业 务，届时无用召开基金份额持有东说念主大会审议但须根据干系法律法例端正进行信息披 露。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第九部分 基金的投资   （一） 投资目的   在严格适度风险并保持邃密流动性的基础上，力图为投资者提供持久沉稳的投 资答复。   （二） 投资畛域   本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府支援机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支援证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会干系端正）。   本基金不投资于股票、可调度债券、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥程 序后，不错将其纳入投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金管理东说念主在充分有计划宏不雅阛阓局势以及微不雅阛阓主体的基础上，采取积极主 动的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线出动 标的、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用阛阓的非有用性，把执各样投资契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，勤恳络续取得达到或进步事迹比拟基准的 收益。   利率变化是影响债券价钱的最膺惩的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、阛阓供需、阛阓结构变化等因素的分 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 析，给与定性分析与定量分析相衔尾的方法，形成对将来利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行有用配置，以达到缩短组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明退回券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在万般情形、万般假定下对将来利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行遴荐稳妥的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在互异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同阛阓上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将空洞信用分析、流动性分析、税收及阛阓结 构等因素分析的后果来决定投资组合的类别资产配置策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济政策的分析，展望 将来收益率弧线的变动趋势，空洞探究组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产支援证券，下同），本基金将根据刊行东说念主的公司布景、行业性格、盈利能 力、偿债智商、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取漫衍化投资策略，严格适度组合合座的信 用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-50%。如因评级下调不知足上述要求的，将在评级讲述发布之日起3个月 内养息至相宜相应要求。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴荐流动性相对较好的品种进行投资，并稳妥适度债券 投资组合合座的久期，保证本基金的流动性。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   将来，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资 目的的前提下，罢黜法律法例的端正，在履行稳妥标准后相应养息或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证券 的10%；   （5）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支援证券的比例，不得进步基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得进步基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产支援证券的比例，不得进步 该资产支援证券畛域的10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支援证 券，不得进步其各样资产支援证券共计畛域的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支援证券。基 金持有资产支援证券时间，如若其信用品级下降、不再相宜投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得进步其上一日基金资 产净值的40%，参加寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最持久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素以至 基金不相宜该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 一致；   （13）本基金资产总值不进步基金资产净值的140%；   （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得进步本基金资产净 值的10%；   （15）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不相宜上述端正投资比例 的，基金管理东说念主应当在10个交易日内进行养息，但中国证监会端正的额外情形及法 律法例另有端正的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相关约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起动手。   为注重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不耿介的证券交易步履；   （6）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督管理机构另有端正的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正拒接的其他步履。 际适度东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资目的和投资策略，罢黜基金份额 持有东说念主利益优先原则，留意利益放浪，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场自制合理价钱践诺。干系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以线路。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 管理东说念主在履行稳妥标准后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的端正为准。   （五） 事迹比拟基准   中债新空洞指数（全价）收益率   中债新空洞指数（全价）由中央国债登记结算有限使命公司编制，该指数旨在 空洞响应债券全阛阓合座价钱和投资答复情况。该指数涵盖银行间阛阓和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有庸碌的阛阓代表 性，大约响应债券阛阓总体走势，适互助为本基金的事迹比拟基准。   如若指数编制单元罢手诡计编制以上指数或编削指数称号、或今后法律法例发 生变化、或有更稳妥的、更能为阛阓遍及接受的事迹比拟基准推出、或阛阓发生变 化导致本事迹比拟基准不再适用、或阛阓上出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准 的指数时，本基金管理东说念主不错根据本基金的投资畛域和投资策略，养息基金的事迹 比拟基准，但应在取得基金托管东说念主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无用召 开基金份额持有东说念主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其持久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 搀杂型基金，高于货币阛阓基金。   （七） 基金管理东说念主代表基金欺骗推动或债权东说念主权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 牟取任何不妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事务所 主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                   更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募阐述书“侧袋机制”部分的规 定或干系公告。   （九） 投资组合讲述   基金管理东说念主的董事会及董事保证本讲述所载贵寓不存在乌有纪录、误导性叙述 或要紧遗漏，并对其内容果真凿性、准确性和圆善性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主中信银行股份有限公司根据本基金合同端正，于2024年07月17日复 核了本讲述中的财务目的、净值表现和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在 乌有纪录、误导性叙述或者要紧遗漏。   本投资组合讲述所载数据限制财务日历2024年06月30日，本讲述中所列财务数 据未经审计。                                                占基金总资产的比例   序号              技俩         金额（元）                                                   （%）        其中：股票                              -              -        其中：债券                1，389，465，239.68          99.94        资产支援证券                             -              -        其中：买断式回购的买入返售金                                           -              -        融资产   本基金本讲述期末未持有股票。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                        更新招募阐述书（2025 年第 1 号）     本基金本讲述期末未持有港股通投资股票投资组合。     本基金本讲述期末未持有股票。     序号        债券品种            公允价值（元）                    占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债                 450，649，308.00                        41.91                                                     公允价值          占基金资产净值比例     序号   债券代码         债券称号         数目（张）                                                      （元）             （%）                         CD095                         CD095                       小微债 01                         债 01                      非老本债 01A 投资明细     本基金本讲述期末未持有资产支援证券。 细 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   本基金本讲述期末未持有贵金属。   本基金本讲述期末未持有权证。   本基金本讲述期内未投资国债期货。   本基金本讲述期末未持有国债期货。   本基金本讲述期内未投资国债期货。 查，或在讲述编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，江苏银行股份有限公司在讲述编制日 前一年内曾受到国度金融监督管理总局江苏监管局的处罚，浙商银行股份有限公司 在讲述编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局浙江监管局的处罚，本基金对 上述主体所刊行证券的投资决策标准相宜公司投资轨制的端正。           除上述主体外，基金管理东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案探望，或在讲述编制日前一年内受到公开责问、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同端正备选股票库之外 的股票。      序号        称号            金额（元） 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   本基金本讲述期末未持有处于转股期的可调度债券。   本基金本讲述期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                              更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年06月30日。     基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。     （一）基金份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                 万家鑫融纯债债券A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标               ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   成效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   成效起至                                 万家鑫融纯债债券C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标               ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   成效起至                -0.10%   0.07%     -0.88%   0.07%    0.78%    0.00%   年 06 月 30      日  自基金合同   成效起至 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （二）自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟   注：本基金于2022年8月25日成立，根据基金合同端正，基金合同成效后六个 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要求。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的支持和贬责   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主支持。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易景观的交易日以及国度法律法例端正 需要对外线路基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产支援证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐 准则》、监管部门相关端正。   （一）对存在活跃阛阓且大约获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应给与最近交易日的报价确定公允价值。有充足左证标明估值日或最近 交易日的报价不行确凿响应公允价值的，交接报价进行养息，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技巧中探究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制看成特征 探究。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应给与在当前情况下适用何况有填塞可 利用数据和其他信息支援的估值技巧确定公允价值。给与估值技巧确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值养息对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，交接估值进 行养息并确定公允价值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值技巧确定公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产支援证券，给与估值技巧确定公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经养息的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，交接阛阓报价进行养息以阐明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应给与估值技巧确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在光显互异，未上市时间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 制，以确保基金估值的自制性。 法律法例以及监管部门最新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、标准 及干系法律法例的端正或者未能充分注重基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据相关法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主见，按照基金管 理东说念主对基金净值的诡计后果对外赐与公布。   五、估值标准 该类基金份额的余额数目诡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金 管理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度另有端正的，从其 端正。   基金管理东说念主应每个服务日诡计基金资产净值及各样基金份额净值，并按端正公 告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值后果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按 端正对外公布。   六、估值乌有的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳妥、合理的步履确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值乌有。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 机构、或投资东说念主自身的裂缝形成估值乌有，导致其他当事东说念主遭受损失的，裂缝的责 任东说念主应当对由于该估值乌有遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值乌有处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值乌有的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乌有已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值乌有使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值乌有发生的用度由估值乌有使命方承担；由 于估值乌有使命方未实时更正已产生的估值乌有，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值乌有使命方依然积极协调，何况有协助 义务确当事东说念主有填塞的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 乌有使命方交接更正的情况向相关当事东说念主进行阐明，确保估值乌有已得到更正。   （2）估值乌有的使命方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 何况仅对估值乌有的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值乌有而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务，但 估值乌有使命方仍交接估值乌有负责。如若由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值乌有使命方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的畛域内对赢得不妥得利确当事东说念主享 有要求托付不妥得利的权利；如若赢得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿额加上依然赢得的不妥得利返还的 总和进步其现实损失的差额部分支付给估值乌有使命方。   （4）估值乌有养息给与尽量收复至假定未发生估值乌有的正确情形的花样。   估值乌有被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值乌有发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值乌有发生的 原因确定估值乌有的使命方；   （2）根据估值乌有处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值乌有形成的损失进 行评估；   （3）根据估值乌有处理原则或当事东说念主协商的方法由估值乌有的使命方进行更 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 正和抵偿损失；   （4）根据估值乌有处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值乌有的更正向相关当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现乌有时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的步履注重损失进一步扩大。   （2）乌有偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；乌有偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有端正的，从其端正处理。   七、暂停估值的情形 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进 行复核。基金管理东说念主应于每个服务日交易收尾后诡计当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计后果复核阐明后发送给基 金管理东说念主，由基金管理东说念主根据《信息线路办法》等相关端正赐与公布。   九、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   十、额外情况的处理 看成基金资产估值乌有处理。 发送的数据乌有，或国度司帐政策变更、阛阓国法变更等非基金管理东说念主与基金托管 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然依然采取必要、稳妥、合理的步履进行检 查，但未能发现乌有的，由此形成的基金资产估值乌有，基金管理东说念主和基金托管东说念主 免除抵偿使命。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的步履摒除或松开由 此形成的影响。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可 对A类、C类基金份额区分遴荐不同的分成花样；若投资者不遴荐，本基金默许的收 益分派花样是现款分成； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不行低于面值；   在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无骨子性不利影响 的情况下，基金管理东说念主可养息基金收益的分派原则和支付花样，不需召开基金份额 持有东说念主大会审议。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派花样等内容。   五、收益分派决议果真定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据干系端正 在端正媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务国法》践诺。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募阐述书“侧袋 机制”章节的端正或干系公告。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息线路用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付花样   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的诡计方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的花样于次月前5个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力以至无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的诡计方 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的花样于次月前5个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按 时支付的，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 管理东说念主将在基金年度讲述中对该项用度的列支情况作专项阐述。   本基金的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计 提。销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.35%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的花样于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，并由基金管理东说念主代付给各基金 销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，优配资讯根据相关法例及相应合同规 定，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 目。   四、用度养息   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行稳妥标准后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例端正和基金合同约定针对全部或部分份额类别养息基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等干系费率。   五、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见本招募阐述书“侧袋机制”部分的端正或干系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如若《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按影相关端正编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在端正媒介公告。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《流 动性风险管理端正》、《基金合同》过火他相关端正。干系法律法例对于信息线路的 线路花样、登载媒介、报备花样等端正发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和违警东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的端正线路基金信息，并保证所线路信息果真凿性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会端正时辰内，将应予线路的基金信息 通过相宜中国证监会端正条件的用以进行信息线路的寰宇性报刊（以下简称“端正 报刊”）及《信息线路办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介 线路，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时辰和花样查阅或者复制公 开线路的信息贵寓。   三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开线路的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金信 息线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开线路的信息给与阿拉伯数字；除相称阐述外，货币单元为东说念主民币 元。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管合同、基金家具贵寓纲要、基 金份额发售公告 份额持有东说念主大会召开的国法及具体标准，阐述基金家具的性格等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性格、风险揭示、信息线路及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募阐述书并登载在端正网 站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募阐述书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵寓纲要的信息发生要紧变更 的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具贵寓纲要，并登载在端正网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓纲要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具贵寓概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募阐述书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载 在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金家具贵寓纲要、《基 金合同》和基金托管合同登载在端正网站上，其中基金家具贵寓纲要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在端正网站上。   （二）《基金合同》成效公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在端正媒介上登载《基金合 同》成效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》成效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周在端正网站线路一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点线路怒放日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站线路半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息线路文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的诡计花样及相关申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金如期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度 讲述登载于端正网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲述应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所 审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中 期讲述登载在端正网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在端正报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度讲述，将 季度讲述登载在端正网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》成效不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲述、中期 讲述或者年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期讲述“影响投资者决策的其 他膺惩信息”项下线路该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的额外情形除外。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   基金管理东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中线路基金组结伙产情况过火流动 性风险分析等。   （六）临时讲述   本基金发生要紧事件，相关信息线路义务东说念主应当在2日内编制临时讲述书，并 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动进步百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 干系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际适度东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有端正的情形除外； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 式和费率发生变更； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （七）深化公告   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东说念主权益的，干系信息线路义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开深化。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）实施侧袋机制时间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，干系信息线路义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募阐述书的端正进行信息线路，详见本招募阐述书“侧袋机制”部分的端正或相 关公告。   （十）清理讲述   《基金合同》隔断的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产 进行清理并作出清理讲述。基金财产清理小组应当将清理讲述登载在端正网站上， 并将清理讲述辅导性公告登载在端正报刊上。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （十一）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理东说念主应当在临时公告和如期讲述 中实时线路投资证券公司短期公司债券的情况。   （十二）资产支援证券投资情况公告   若本基金投资资产支援证券，基金管理东说念主应当在基金年度讲述及中期讲述中披 露其持有的资产支援证券总额、资产支援证券市值占基金净资产的比例和讲述期内 扫数的资产支援证券明细；应在基金季度讲述中线路其持有的资产支援证券总额、 资产支援证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支援证券明细。   （十三）中国证监会端正的其他信息。   六、信息线路事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息披 露内容与口头准则等法例的端正。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期讲述、更新的招募阐述书、基金家具贵寓纲要、基金清理讲述等公开 线路的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴荐一家报刊线路本基金的信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信 息，并保证干系报送信息果真凿、准确、圆善、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他各人媒介线路信息，然则其他各人媒介不得早于端正媒介线路信息，何况在不 同媒介上线路合并信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息线路服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律国法的干系端正。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 财产中列支。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计讲述、法律主见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后10年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例 端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延线路基金干系 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会端正的情况。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和标准   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事务所 主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用于侧袋机制 启用日发表主见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计主见。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐明侧袋账户持有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户份额的 赎回肯求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分线路。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募阐述书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。   实施侧袋机制时间，本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回端正适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   基金管理东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时应当以主袋账户资产为基 准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的养息，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时间基金的用度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有端正的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管理东说念主承担。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时间基金的收益分派   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基 金管理东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金管理东说念主应实时发布临时公告。   基金管理东说念主应按照招募阐述书“基金的信息线路”部分端正的基金净值信息披 露花样和频率线路主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时间本基金暂停线路侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时间，基金管理东说念主应当在基金如期讲述中线路讲述期内特定资产 处置进展情况，线路讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产收复流动性后，基金管理东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等花样，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应当实时聘用相宜《中华东说念主民共和 国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并线路专项审计主见。   八、本部分对于侧袋机制的干系端正，但凡径直援用法律法例或监管国法的部 分，如将来法律法例或监管国法修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 商一致并履行稳妥标准后，在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下， 可径直对本部安分容进行修改、养息或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 情绪和交易轨制等万般因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券阛阓监管政策的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东说念主不大约罢了刊行时所作念出的承诺，不行按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用品级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水温煦再投资的策略，而将来阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的告成实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如若发生通货彭胀，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货彭胀对消，从而使得基金的现实收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （7）证券刊行东说念主筹谋风险   证券刊行东说念主的筹谋情景受多种因素影响，如管明智商、财务情景、阛阓前程、 行业竞争、东说念主员教训等，这些王人会导致企业的盈利发生变化。如若证券刊行东说念主筹谋 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资万般化来漫衍这种 非系统风险，但不行齐全躲避。   （1）在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的常识、教化、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金管理东说念主的管理技能和管理技巧等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的怒放日实时辰”的干系端正。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币阛阓器用等，一般情况 下，这些资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以下游动性风险：一是基金管理东说念主建仓而 进行组合养息时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不稳妥的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管理步履   当基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；贯串2个怒放日以上（含本数）发生多数赎 回，如基金管理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求 不错减速支付赎回款项；若本基金发生多数赎回且单个怒放日内单个基金份额持有 东说念主肯求赎回的基金份额进步前一服务日的基金总份额的20%时，基金管理东说念主有权对 该单个基金份额持有东说念主超出该比例的赎回肯求实施缓期办理，对该单个基金份额持 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 有东说念主未超出前述比例的赎回肯求与其他账户赎回肯求按前述“全额赎回”或“部分 缓期赎回”条目处理。扫数缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。具体情形、标准见招募阐述书“基金份额的申购与赎回”之“多数赎 回的情形及处理花样”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （4）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险管理器用的情形、标准及对投 资者的潜在影响   除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险管理器用包括但不限于暂停接受赎 回肯求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他步履。   暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项等器用的情形、标准见招募阐述书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的干系端正。若 本基金暂停赎回肯求，投资者在暂停赎回时间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于络续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在络续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、标准见招募阐述书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的干系端正。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清醒本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回肯求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   给与舞动订价机制的情形、标准见招募阐述书“基金资产的估值”之“估值方 法”的干系端正。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额及 赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东说念主进行支 付，目的在于有用阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 线路份额净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募阐述书的约定平日怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其 对应特定资产的变当前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时间，基金管理东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不线路侧袋账户份额净值，即便基金管理东说念主在基金如期讲述中线路讲述 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）资产支援证券投资风险   本基金的投资畛域包括资产支援证券，可能给本基金带来特等风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操气魄险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （2）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资畛域包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开拓行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质料恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因技巧因素而产生的风险，如电脑等技巧系统的故障或差错产生的风 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 险。   （2）因往来、天然灾害等不可抗力导致的基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法平日服务，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融阛阓危急、代理商违约、基金托管东说念主违约等超出基金管理东说念主自身 适度智商的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器用主要在场外阛阓进行交易，场外阛阓交易现阶段 自动化进程较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能濒临操气魄险。   （5）其他恐怕导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然则，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不行保证其收益或本金安全。   基金管理东说念主承诺以老诚信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净值上下并不预示其 将来事迹表现。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者怡悦”原则，在作念出投资 决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自欺骗命。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）             第十九部分 基金的隔断与清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当隔断： 托管东说念主贯串的；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲述；   （5）聘用司帐师事务所对清理讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；   （6）将基金财产清理讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念把握有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理讲述经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律主见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲述报中国证监会备案后 载在端正网站上，并将清理讲述辅导性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）安谧阅读并盲从《基金合同》、招募阐述书、基金家具贵寓纲要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息线路，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金亏空或者《基金合同》隔断的有 限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （7）践诺成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并 管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例端正或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度相关法律端正，应申报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要步履保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的畛域内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗干系权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律步履； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在相宜相关法律、法例的前提下，制订和养息相关基金认购、申购、赎 回、调度、如期定额投资贪图、非交易过户、转托管和收益分派等业务国法；   （17）在不违抗法律法例和监管端正且对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清理等款项，基金管理东说念主有权代表基金 份额持有东说念主以基金资产看成质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同端正的畛域内，在履行稳妥标准后决定和养息基 金的干系费率结构和收费花样；   （19）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹谋花样管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤独，对所管理的不同基金区分管 理，区分记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取稳妥合理的步履使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关端正，履行信息线路及报 告义务；   （12）保守基金交易高明，不表示基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向 他东说念主表示，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主 分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他干系 贵寓，保存年限不低于法律法例端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时辰发出，何况保 证投资者大约按照《基金合同》端正的时辰和花样，随时查阅到与基金相关的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支持、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲述中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违抗《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情 形，应申报中国证监会，并采取必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据干系阛阓国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则持有并安全支持基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业景观，配备填塞的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 财产彼此孤独；对所托管的不同的基金区分配置账户，孤独核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）支持由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易高明，除《基金法》、《基金合同》过火他相关端正另有规 定外，在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东说念主表示，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履相关的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具主见，阐述 基金管理东说念主在各膺惩方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如若基金 管理东说念主有未践诺《基金合同》端正的步履，还应当阐述基金托管东说念主是否采取了稳妥 的步履；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他干系贵寓，保存年限 不低于法律法例端正的最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其托付的登记机构处罗致并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支持、清理、估价、变现和分 配； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （18）濒临闭幕、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时讲述中国证监会和 银行监管机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，答应担抵偿使命，其抵偿责 任不因其退任而免除；   （20）按端正监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金管理东说念主追偿；   （21）践诺成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的标准和国法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念把握有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有端正的，以届时有用 的法律法例为准。   本基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会和基金合同另有端正的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调度基金运作花样；   （5）养息基金管理东说念主、基金托管东说念主的报答模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目的、畛域或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就合并事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）养息本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费花样；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东说念主、基金登记机构、基金销售机构养息相关认购、申购、赎 回、调度、如期定额投资贪图、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分派等业务国法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或养息基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或养息 基金份额分类办法及国法；   （8）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集花样 管理东说念主召集。 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得潦倒、干涉。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书花样 金份额持有东说念主大认知知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决花样；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付讲授的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设揣摸东说念主姓名及揣摸电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 阐述本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信花样、托付的公证机关过火揣摸方 式和揣摸东说念主、表决主见寄交的截止时辰和收取花样。 主见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指 定地点对表决主见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决主见的计票进行监督的，不影响表决主见的计票效 力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的花样   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会花样、通信开会花样或法律法例及监管机 构允许的其他花样召开，会议的召开花样由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有的相关讲授文献、受托出席会议者出示的托付东说念主的 代理投票授权托付讲授及相关讲授文献相宜法律法例、《基金合同》和会议文书的 端正，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他花样在表决截止日往时投递至召集东说念主指定的地址。通信开 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 会应以书面花样或大会公告载明的其他花样进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的花样视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个服务日内贯串公 布干系辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书 端正的花样收取基金份额持有东说念主的表决主见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参 加收取表决主见的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主径直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主见的代理东说念主，同期提交的相关讲授文献、受托出具表决主见的代理东说念主出示 的托付东说念主的代理投票授权托付讲授及相关讲授文献相宜法律法例、《基金合同》和 会议文书的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他花样召开，基金份额持有东说念主不错给与书面、汇集、电话、短信或其他花样进行 表决，具体花样由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。 面、汇集、电话、短信或其他花样，具体花样由会议召集东说念主确定并在会议文书中列 明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的花样下，开端由大会把握东说念主按照下列第（七）条端正标准确定和 公布监票东说念主，然后由大会把握东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会把握东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能把握大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表把握；如若基金管理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能把握大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持 有东说念主大会的把握东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或把握基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称号）和揣摸花样等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开端由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所文书的表决 截止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相称决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所端正的须以相称 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的花样通过。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有端正或基金合 同另有约定外，调度基金运作花样、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金 合同》、本基金与其他基金合并以相称决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名花样进行投票表决。   采取通信花样进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反左证讲授，不然提交相宜会议文书中端正的阐明投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头相宜会议文书端正的表决主见视为有用表决，表决主见暧昧不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主见的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的把握东说念主 应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的把握东说念主应当在会议动手后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会把握东说念主就地 公布计票后果。   （3）如若会议把握东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决后果有异 议，不错在文告表决后果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会把握东说念主应当就地公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   在通信开会的情况下，计票花样为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决主见的计票进行监督的，不影响计票和表决后果。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起2日内在端正媒介上公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺成效的基金份额持有东说念主大 会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有经管力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东说念主大会的额外约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主区分持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若干系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念把握有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应区分由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，合并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决 条件等端正，但凡径直援用法律法例或监管国法的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可径直对本部安分 容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同捣毁和隔断的事由、标准   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当隔断： 托管东说念主贯串的； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲述；   （5）聘用司帐师事务所对清理讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律主见书；   （6）将基金财产清理讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念把握有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理讲述经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲述报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。基金财产清理小组应当将清理讲述登载 在端正网站上，并将清理讲述辅导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议惩办花样   各方当事东说念主同意，因《基金合同》的刚硬、内容、履行息争释或与《基金合 同》相关的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、协调阶梯惩办，如经友好 协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东说念主具有经管力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承 担。   争议处理时间，各方当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚笃、勤勉、尽责地履行 基金合同端正的义务，注重基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相称行 政区和台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的花样   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公景观和营业景观查阅。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2025 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管合同的内容摘抄   一、基金托管合同当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：万家基金管理有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易训练区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   成立时辰：2002年8月23日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监基金字〔2002〕44号   组织体式：有限使命公司   注册老本：叁亿元东说念主民币   存续时间：络续筹谋   （二）基金托管东说念主   称号：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层   法定代表东说念主：方合英   成立时辰：1987年4月20日   批准设立文号：国办函〔1987〕14号   基金托管业务批准文号：证监基金字〔2004〕125号   组织体式：股份有限公司   注册老本：489.35亿元东说念主民币   存续时间：络续筹谋   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资步履欺骗监督权 畛域、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器用：   本基金的投资畛域为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府支援机构债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支援证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会干系端正）。   本基金不投资于股票、可调度债券、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥程 序后，不错将其纳入投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 比例进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证券 的10%；   （5）本基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支援证券的比例，不得进步基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得进步基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产支援证券的比例，不得进步 该资产支援证券畛域的10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于合并原始权益东说念主的各样资产支援证 券，不得进步其各样资产支援证券共计畛域的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支援证券。基 金持有资产支援证券时间，如若其信用品级下降、不再相宜投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得进步其上一日基金资 产净值的40%，参加寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最持久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素以至 基金不相宜该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 一致；   （13）本基金资产总值不进步基金资产净值的140%；   （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得进步本基金资产净 值的10%；   （15）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金畛域变动等基金管理东说念主之外的因素以至基金投资比例不相宜上述端正投资比例 的，基金管理东说念主应当在10个交易日内进行养息，但中国证监会端正的额外情形及法 律法例另有端正的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的相关约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起动手。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事务所 主见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体国法依照干系法律法例的端正和基金合同的约定践诺。 停步履进行监督： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   根据法律法例的端正及基金合同的约定，本基金拒接从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过火他不耿介的证券交易步履；   （6）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督管理机构另有端正的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正拒接的其他步履。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理 东说念主在履行稳妥标准后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的端正为准。 限制进行监督：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推动、现实控 制东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资目的和投资策略，罢黜基金份额持有 东说念主利益优先的原则，留意利益放浪，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 自制合理价钱践诺。干系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与 线路。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董 事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律法例相关从事关联交易的端正，基金管理东说念主和基金托管东说念主应事前彼此 提供与本机构有控股关系的推动或与本机构有其他要紧历害关系的公司名单过火更 新，加盖公章并彼此书面提交，并确保所提供名单果真凿性、圆善性、全面性。名 单变更后基金管理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于2个服务日内进行回函 阐明已知名单的变更。名单变更时辰以基金管理东说念主收到基金托管东说念主回函阐明的时辰 为准。如若基金托管东说念主在运作中严格罢黜了监督进程，基金管理东说念主仍违规进行交 易，并形成基金资产损失的，由基金管理东说念主承担使命，基金托管东说念主不承担任何损失 和使命。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联方进行法律法例拒接基金从事的交易时， 基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采取必要步履欺压该交易的发生，若基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 托管东说念主采取必要步履后仍无法欺压该交易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会报 告，由此形成的损构怨使命由基金管理东说念主承担。对于交易所场内已成交的违规交 易，基金托管东说念主应按干系法律法例和交易所国法的端正进行结算，同期向中国证监 会讲述，基金托管东说念主不承担由此形成的损构怨使命。 银行间债券阛阓进行监督：   （1）基金托管东说念主对于基金管理东说念主参与银行间债券阛阓交易时是否按交易敌手 名单进行交易进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业模范 的银行间债券阛阓交易敌手的名单，并按照审慎的风险适度原则在该名单中约定各 交易敌手所适用的交易结算花样。基金托管东说念主在收到名单后实时回函阐明收到该名 单。基金管理东说念主应如期或不如期对银行间债券阛阓现券及回购交易敌手的名单进行 更新，名单中加多或减少银行间债券阛阓交易敌手时须实时文书基金托管东说念主，基金 托管东说念主回函阐明收到后，对名单进行更新。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面阐明 后，被阐明养息的名单动手成效，新名单成效前已与本次剔除的交易敌手所进行但 尚未结算的交易，仍应按照两边原定合同进行结算。   如若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间债券阛阓交易敌手进行 交易，应实时提醒基金管理东说念主取销交易，经提醒后基金管理东说念主仍践诺交易并形成基 金资产损失的，基金托管东说念主不承担使命。   （2）基金托管东说念主对于基金管理东说念主参与银行间债券阛阓交易的交易花样的适度   基金管理东说念主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单 中约定的该交易敌手所适用的交易结算花样进行交易。如若基金托管东说念主发现基金管 理东说念主莫得按照事前约定的故意于信用风险适度的交易花样进行交易时，基金托管东说念主 应实时提醒基金管理东说念主与交易敌手再行确定交易花样，经提醒后仍未改正并形成基 金资产损失的，基金托管东说念主不承担使命。   （3）基金管理东说念主有使命适度交易敌手的资信风险。   基金管理东说念主按银行间债券阛阓的交易国法进行交易，并负责惩办因交易敌手不 履行合同而形成的纠纷。若未践约的交易敌手在基金管理东说念主确定的时辰内仍未承担 违约使命过火他干系法律使命的，基金管理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 再向干系交易敌手追偿。   （1）基金投资通顺受限证券，应盲从相关法律法例端正。通顺受限证券指由 《上市公司证券刊行管理办法》范例的在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证 券，不包括由于发布要紧音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交易中的质押券等通顺受限证券。   （2）基金管理东说念主应在基金初次投资通顺受限证券前，向基金托管东说念主提供经基 金管理东说念主董事会批准的相关基金投资通顺受限证券的投资决策进程、风险适度制 度。上述贵寓应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比例适度情 况。   基金管理东说念主应至少于初次践诺投资指示之前2个服务日将上述贵寓书面发至基 金托管东说念主，保证基金托管东说念主有填塞的时辰进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵寓 后2个服务日内，以书面或其他两边招供的花样阐明收到上述贵寓。   （3）基金投资通顺受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供相宜法律法 规要求的相关必要书面信息。基金管理东说念主应保证上述信息果真凿、圆善，并应至少 于拟践诺投资指示前将上述信息书面发至基金托管东说念主。   （4）基金托管东说念主交接基金管理东说念主是否盲从法律法例、投资决策进程、风险控 制轨制情况进行监督，并审核基金管理东说念主提供的相关书面信息。基金托管东说念主以为上 述贵寓不相宜法律法例、投资决策进程、风险适度轨制的，有权要求基金管理东说念主在 投资通顺受限证券前就以上事项进行养息，不然，基金托管东说念主有权拒却践诺相关指 令，但应实时见告基金管理东说念主。因拒却践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管 东说念主不承担任何使命，并有权讲述中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求惩办。 如若基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。如若基金托管东说念主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主答应担相应使命。   （1）基金管理东说念主管理的基金在投资中期单子前，基金管理东说念主须根据法律、法 规、监管部门的端正，制定严格的对于投资中期单子的风险适度轨制和流动性风险 处置预案，并书面提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金管理东说念主投资 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 中期单子的额度和比例进行监督。   （2）如将来相关监管部门发布的法律法例对质券投资基金投资中期单子另有 端正的，从其端正。   （3）基金托管东说念主有权监督基金管理东说念主在干系基金投资中期单子时的法律法例 盲从情况，相关轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，相关额度、比 例限制的践诺情况。基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项违抗法律法例的端正和 基金合同以及本合同的约定，应实时以书面体式文书基金管理东说念主限期纠正。基金管 理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主应按本合同要求向基 金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有权随时对所文书县项进行复查， 督促基金管理东说念主改正。如若基金管理东说念主违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主 应讲述中国证监会。基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨使命。 择入款银行进行监督：   基金投资银行如期入款的，基金管理东说念主应根据法律法例的端正及基金合同的约 定，确定相宜条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否相宜相关端正进行监督。   本基金投资银行入款应相宜如下端正：   （1）基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算果真凿、准确。   （2）基金管理东说念主与基金托管东说念主应根据干系端正，就本基金银行入款业务另行 签订书面合同，明确两边在干系合同签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献支持以及入款证实书的开立、传递、保 管等进程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的 正当权益。   （3）基金托管东说念主交接基金银行入款业务进行监督与核查，审查、复核干系协 议、账户贵寓、投资指示、入款证实书等相关文献，履行托管职责。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格盲从《基金 法》、《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结算 等的各项端正。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号）   （二）基金托管东说念主对基金管理东说念主业务进行监督和核查的相关步履： 值诡计、各样基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、干系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督 和核查。 同、本托管合同过火他相关端正时，应实时以书面体式文书基金管理东说念主限期纠正， 基金管理东说念主收到文书后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面体式向基金托管东说念主发 出回函，进行解释或举证。 正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 讲述中国证监会。 金合同约定的，应当拒却践诺，立即文书基金管理东说念主。 行政法例和其他相关端正，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金管理东说念主， 并实时向中国证监会讲述，基金管理东说念主应照章承担相应使命。 内回答基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督讲述的，基金管理东说念主应积极配合提供 干所有这个词据贵寓和轨制等。 时文书基金管理东说念主限期纠正。 权，或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东说念主提议警告仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。 于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核使命，不保证托管财产投资不受损 失，不保证最低收益。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 怖融资、扩散融资等坐法犯警步履；主动配合基金托管东说念主客户身份识别与尽责调 查，提供确凿、准确、圆善客户贵寓，盲从基金托管东说念主反洗钱与反恐怖融资干系管 理端正。对具备合理情理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东说念主将按照中国 东说念主民银行反洗钱监管端正采取必要管控步履。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全支持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需的其他账户、复核基金管理东说念主诡计的基金资产净值和各样基金份额净值、根据 基金管理东说念主指示办理清理交收、干系信息线路和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、无故拒却践诺或蔓延践诺基金管理东说念主资金划拨指示、表示基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本托管合同过火他相关端正时，基金管理东说念主应实时以书 面体式文书基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对阐明并以书面 体式向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主文书的违规事 项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐明的，基金管理东说念主应讲述中国证监会。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违规步履，应立即讲述中国证监会和 银行业监督管理机构，同期文书基金托管东说念主限期纠正。   （四）基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相 关贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的圆善性和确凿性，在端正时辰内回答基金管 理东说念主并改正。   （五）基金托管东说念主无耿介情理，拒却、潦倒基金管理东说念主根据本合同端正欺骗监 督权，或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金 管理东说念主提议警告仍不改正的，基金管理东说念主应讲述中国证监会。   四、基金财产的支持   （一）基金财产支持的原则 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 管合同约定及基金管理东说念主的耿介指示外，不得自走时用、贬责、分派基金的任何财 产。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的圆善与孤独。 金财产，如有额外情况两边可另行协商惩办。 金资产。   （二）召募资金的验资 其他银行开立的基金召募专户，该账户由万家基金管理有限公司开立并管理。 额、基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关端正后，基金管理东说念主 应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的托管专户 中，基金托管东说念主在收到资金当日出具阐明文献。同期，基金管理东说念主应聘用相宜《中 华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，出具的验资 讲述应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。 退款事宜，基金托管东说念主应提供必要的协助。   （三）基金的银行账户的开立和管理 金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主刻 制、支持和使用。 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的步履。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 的相关端正。   （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 任公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 金证券交易资金账户，用于证券清理。 务的需要。基金托管东说念主和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何 证券账户或证券交易资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的 步履。 责，账户资产的管理和运用由基金管理东说念主负责。   （五）债券托管账户的开立和管理 间同行拆借阛阓的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东说念主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限使命公司和银行间阛阓清理所股份有限公司开设银行间债 券阛阓债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。 基金管理东说念主保存。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管合同成效之后，本基金被允许从事相宜法律法例端正和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时，如若波及干系账户的开设和使用，由基金管理东说念主协 助托管东说念主根据相关法律法例的端正和基金合同的约定，开立相关账户。该账户按有 关国法使用并管理。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的支持   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支持库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中登公司上海分公司/深圳分 公司、银行间阛阓清理所股份有限公司或单子营业中心的代支持库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主适度下的实 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 物证券在基金托管东说念主支持时间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承 担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构现实有用适度的证券不承担支持使命。   （八）与基金财产相关的要紧合同的支持   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基 金签署的与基金相关的要紧合同的原件区分应由基金托管东说念主、基金管理东说念主支持。基 金管理东说念主在代表基金签署与基金相关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的 蓝本原件，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金管理东说念主 在合同签署后30个服务日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全花样将合同投递基金托 管东说念主处。合同应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献支持部门20年以上，法律 法例或监管国法另有端正的，从其端正。对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管 理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定畛域内，合同原件不得滚动，由基金管理东说念主支持。   五、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金净值的诡计、复核的时辰和标准 值是按照每个服务日闭市后，各样基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目 诡计，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大额赎回 情形下的净值精度济急养息机制。国度另有端正的，从其端正。 基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应相宜基金合同、《证券投资基金司帐 核算业务指引》过火他法律、法例的端正。基金资产净值、各样基金份额净值和基 金份额累计净值由基金管理东说念主负责诡计，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个工 作日交易收尾后诡计当日的基金净值并以两边招供的花样发送给基金托管东说念主。基金 托管东说念主对净值诡计后果复核后以两边招供的花样发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 按端正对外公布。 审查基金管理东说念主诡计的基金净值信息。因此，本基金的司帐使命方是基金管理东说念主， 就与本基金相关的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成 一致的主见，按照基金管理东说念主对基金净值的诡计后果对外赐与公布，基金托管东说念主对 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 未达成一问候见的基金净值诡计后果不承担任何使命。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、资产支援证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所阛阓挂牌转让的资产支援证券，给与估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃阛阓上未经养息的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，交接阛阓报价进行养息以阐明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应给与估值技巧确定其公允价 值。   （2）初次公开拓行未上市的债券，给与估值技巧确定公允价值，在估值技巧 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对寰宇银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在光显互异，未上市时间阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）合并债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓区分估 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）如有充分情理标明按上述方法进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错给与舞动订价机 制，以确保基金估值的自制性。   （8）干系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、标准 及干系法律法例的端正或者未能充分注重基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商惩办。   （三）估值差错处理 调各方，实时进行更正，因更正估值乌有发生的用度由估值乌有使命方承担；由于 估值乌有使命方未实时更正已产生的估值乌有，给当事东说念主形成损失的，由估值乌有 使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值乌有使命方依然积极协调，何况有协助义 务确当事东说念主有填塞的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值错 误使命方交接更正的情况向相关当事东说念主进行阐明，确保估值乌有已得到更正。估值 乌有的使命方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责，何况仅对估值错 误的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。 成的投资东说念主或基金的损失，应根据法律法例的端正对投资东说念主或基金支付抵偿金，就 现实向投资东说念主或基金支付的抵偿金额，由基金管理东说念主与基金托管东说念主按照裂缝进程各 自承担相应的使命。 后仍不行发现该乌有，进而导致基金净值诡计乌有形成投资东说念主或基金的损失，以及 由此形成以后交易日基金净值诡计顺延乌有而引起的投资东说念主或基金的径直损失，由 提供乌有信息确当事东说念主一方负责抵偿。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 方应本着勤勉尽责的立场再行诡计查对，如若终末仍无法达成一致，应以基金管理 东说念主的诡计后果为准对外公布，由此形成的径直损失由基金管理东说念主承担抵偿使命，基 金托管东说念主不负抵偿使命。 份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；乌有 偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金管理东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案。   （四）基金账册的建立 记账方法和司帐处理原则，区分独迅速配置、登录和支持本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。 时查明原因并纠正，保证干系各方平行登录的账册记录齐全相符。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的诡计和公告的，以基金管理东说念主 的账册为准。   （五）基金如期讲述的编制和复核 于每月晦了后5个服务日内完成。 年度讲述登载于端正网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在端正报刊上。基金年 度讲述中的财务司帐讲述应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事 务所审计。基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期报 告，将中期讲述登载在端正网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在端正报刊上。 基金管理东说念主应当在季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度讲述，将季度 讲述登载在端正网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在端正报刊上。《基金合 同》成效不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度 讲述。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 变更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募阐述书、基金家具贵寓概 要，并登载在端正网站上，并将基金家具贵寓纲要登载在端正网站及基金销售机构 网站或营业网点。基金招募阐述书、基金家具贵寓纲要其他信息发生变更的，基金 管理东说念主至少每年更新一次。 托管东说念主应当在收到讲述之日起2个服务日内完成月度讲述的复核；在收到讲述之日 起7个服务日内完成基金季度讲述的复核；在收到讲述之日起20个服务日内完成基 金中期讲述的复核；在收到讲述之日起30个服务日内完成基金年度讲述的复核。基 金托管东说念主在复核过程中，发现两边的数据、信息存在不符时，基金管理东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行养息，养息以国度相关端正为准。 需盖印阐明或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对干系文献审核时辅导。   （六）暂停估值的情形 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （七）额外情况的处理 时，所形成的舛讹不看成基金份额净值乌有处理。 发送的数据乌有，或国度司帐政策变更、阛阓国法变更等非基金管理东说念主与基金托管 东说念主原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然依然采取必要、稳妥、合理的步履进行检 查，但未能发现乌有的，由此形成的基金资产估值乌有，基金管理东说念主和基金托管东说念主 免除抵偿使命。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的步履摒除或松开由 此形成的影响。   六、基金份额持有东说念主名册的支持 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。 支持，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照当今干系国法区分支持基金份额持有东说念主名 册。支持花样不错给与电子或文档的体式。支持期限为20年，法律法例或监管国法 另有端正的，从其端正。 册，应按相关法例端正各自承担相应的使命。   七、法律适用和争议惩办   本合同的服从、解释、变更、践诺及争议的惩办等均适用中华东说念主民共和国法律 （为本合同之目的，不包括香港相称行政区、澳门相称行政区以及台湾地区法 律），莫得干系成文端正的，参照通用的交易旧例和（或）行业旧例。   凡因本合同产生的及与本合同相关的争议，两边均应协商惩办；协商不成的， 两边均同意采取以下花样惩办：   进取海海外经济贸易仲裁委员会肯求仲裁，仲裁地点为上海市，并适用肯求仲 裁时该仲裁机构现行有用的仲裁国法。仲裁裁决是结尾性的并对两边当事东说念主具有约 束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，陆续诚笃、 勤勉、尽责地履行基金合同和本合同端正的义务，注重基金份额持有东说念主的正当权 益。   八、托管合同的变更与隔断   （一）托管合同的变更标准   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与基金合同的端正有任何放浪。本合同的变更报中国证监会注册或 备案。   （二）基金托管合同隔断的情形   发生以下情况，托管合同隔断： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 权； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2025 年第 1 号）          第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金管理东说念主和非直销销售机构提供。   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东说念主投资交易阐明服务   登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的扫数基金份额持有东说念主的基金投资记 录。   基金管理东说念主直销中心应根据在基金管理东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易阐明单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 阐明单。   二、基金份额持有东说念主交易记录查询服务   基金份额持有东说念主可通过基金管理东说念主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东说念主交易对账单寄送服务   基金份额持有东说念主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金管理东说念主已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金管理东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制肯求，基金管理东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、寿辰祝愿等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息商议、账户 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                  更新招募阐述书（2025 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金管理东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金管理东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金管理东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言商议” 栏目中，径直提议相关本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金管理东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 阐述书。   基金管理东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力图为投资者提供全所在的专科服务。   六、本招募阐述书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请拨打基金管理东说念主客 户服务电话详备商议。请确保投资前，您/贵机构依然全面意会了本招募阐述书。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                第二十三部分 其他应线路事项  序号                  公告事项                       线路日历       万家基金管理有限公司对于旗下部分基金参加贵州银行股份       有限公司费率优惠步履的公告       万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金家具贵寓纲要（更       新）       万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金家具贵寓纲要的辅导性公告       万家鑫融纯债债券型证券投资基金招募阐述书更新（2024 年       第 1 号）       万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金家具贵寓纲要（更       新）       万家基金管理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募阐述书和基金家具贵寓纲要的辅导性公告       对于万家鑫融纯债债券型证券投资基金收复大额申购（含转       换转入、如期定额投资）业务的公告       对于万家鑫融纯债债券型证券投资基金暂停大额申购（含转       换转入、如期定额投资）业务的公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2025 年第 1 号）        第二十四部分 招募阐述书的存放及查阅花样   招募阐述书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时辰查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种花样所赢得的文献过火复印件，基金管理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容齐全一致。   投资者还不错径直登录基金管理东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 阐述书。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募阐述书（2025 年第 1 号）                   第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金管理东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅花样   投资者可在营业时辰免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时辰内取 得备查文献的复制件或复印件。                                  万家基金管理有限公司

会议纪要显示，委员们认为，美联储今年可能会达到缩减购债规模的门槛。大多数与会者指出，如果经济按照他们的预期发展，今年开始放缓资产购买步伐可能是合适的，并补充称经济已经达到通胀目标，并对就业增长的进展“接近满意”。

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